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Finanças & Negócios · cálculo direto

Calculadora de Fluxo de caixa

Consolide entradas, saídas e saldo operacional.

Consolide entradas, saídas e saldo operacional.

  • Ano-base 2026
  • Revisada em
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Calculadora

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Resultado

Pronto para calcularRevise os valores e execute a simulação.
Fórmula principalsaldo final = saldo inicial + entradas − saídas

Como interpretar

Fórmula, alcance e conferência

Finanças & Negócios
01

Como calculamos

Consolida movimentos do mesmo período sem tratar competência contábil.

saldo final = saldo inicial + entradas − saídas
02

Como ler o resultado

A conta corresponde ao bloco operacional simplificado; tributos, depreciação, capital de giro e eventos não recorrentes aparecem fora desse bloco.

Separe custo verdadeiramente variável de despesa fixa antes de interpretar margem ou ponto de equilíbrio.

03

O que pode mudar a conta

  • Projeções constantes não reproduzem a volatilidade das séries históricas.
  • Impostos, taxas, liquidez e risco de crédito alteram comparações.
  • Dados, taxas, datas e arredondamentos específicos do seu caso.

Base documental

Fontes para conferir

7 referências vinculadas
  1. 01

    SEBRAE · acervo vigente

    Gestão financeira para pequenos negócios

    Contextualiza margem, fluxo de caixa e capital de giro tratados em Fluxo de caixa.
  2. 02

    Presidência da República · 2006, texto consolidado

    Lei Complementar nº 123 — Simples Nacional e microempresa

    Define limites, anexos e tratamento tributário usados em Fluxo de caixa.
  3. 03

    Banco Central do Brasil · base vigente

    Calculadora do Cidadão — metodologia e simuladores financeiros

    Referência oficial para juros, prestações e correção monetária em Fluxo de caixa.
  4. 04

    Comissão de Valores Mobiliários · acervo vigente

    Portal do Investidor — publicações educacionais

    Fundamenta conceitos de risco, retorno, diversificação e custos em Fluxo de caixa.
  5. 05

    IBGE · série mensal vigente

    Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo — IPCA

    Fornece a medida oficial de inflação usada para interpretar valores reais em Fluxo de caixa.
  6. 06

    Conselho Monetário Nacional · 2020

    Resolução CMN nº 4.881 — Custo Efetivo Total

    Define componentes e forma de informação do CET usados para interpretar Fluxo de caixa.
  7. 07

    Tesouro Nacional · base vigente

    Tesouro Direto — características, preços e rentabilidade

    Fornece taxas e características oficiais para cenários de renda fixa em Fluxo de caixa.

Referências consultadas na revisão de 20 de setembro de 2026. A versão vigente do documento prevalece sobre este resumo.

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